สร้างรายได้ช่วยผู้คนในการจัดการ
ที่ปรึกษาทางการเงินอาจให้คำแนะนำด้านการลงทุนภาษีและการประกันภัย เขาหรือเธอยังใช้เวลามากในการสร้างฐานลูกค้า
ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงิน
- ในปี 2016 ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับ เงินเดือนประจำปีเฉลี่ย 90,530 เหรียญ
- มากกว่า 249,00 คนที่ทำงานในอาชีพนี้ในปี 2014
- อุตสาหกรรมการเงินส่วนใหญ่มีการจ้างงานมากที่สุด
- งานมักเต็มเวลา
- 20% ของที่ปรึกษาทางการเงินที่ประกอบอาชีพอิสระ
- สำนักสถิติแรงงานแห่งสหรัฐอเมริกา (Bureau of Labour Statistics - BLS) คาดการณ์ว่า แนวโน้มงาน จะเร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับทุกๆอาชีพจนถึงปีพ. ศ. 2567 ดังนั้นจึงกำหนดให้เป็นงาน "Bright Outlook"
วันในชีวิตของที่ปรึกษาทางการเงิน
หน้าที่งานทั่วไปเหล่านี้มาจากโฆษณาออนไลน์สำหรับตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงินที่พบใน Indeed.com:
- "แนะนำผลิตภัณฑ์และบริการด้านการลงทุนที่เหมาะสมกับกลุ่มเป้าหมายและลูกค้าตามวัตถุประสงค์ทรัพยากรช่วงเวลาความเสี่ยงรายละเอียดและความพึงพอใจ"
- "ดำเนินการและเจรจาต่อรองผ่านทางของยานพาหนะการดำเนินงานรวมทั้งการประกันภัยการลงทุนการวางแผนภาษีการจัดการหนี้การวางแผนอสังหาริมทรัพย์และงานอื่น ๆ ที่ยกมาให้กับลูกค้า"
- "ตัดสินใจว่าจะสร้างวิธีปฏิบัติของคุณอย่างไรโดยการเลือกลูกค้าและตลาดที่คุณต้องการติดตาม"
- "ชักชวนลูกค้าอย่างแข็งขันทางโทรศัพท์อีเมลการแนะนำผลิตภัณฑ์ ฯลฯ "
- "รักษาเอกสารที่เหมาะสมตามหลักเกณฑ์ที่ตั้งไว้โดยการปฏิบัติตามและการจัดการ"
- "ปฏิบัติตามกฎและข้อบังคับของอุตสาหกรรมทั้งหมด"
วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน
ในการทำงานในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินคุณจะต้องได้รับ ปริญญาตรี อย่างน้อย วิชาเอก ที่มีการเตรียมพร้อมสำหรับการประกอบอาชีพนี้ ได้แก่ การเงิน เศรษฐศาสตร์ หรือบัญชี การได้รับ MBA (Master of Business Administration ) หรือระดับปริญญาโทด้านการเงินอาจช่วยให้คุณก้าวไปสู่ตำแหน่ง บริหารได้ ในที่สุด
หากงานของคุณรวมถึงการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินเช่นหุ้นพันธบัตรและนโยบายการประกันคุณจะต้องมี ใบอนุญาต ให้ทำเช่นนั้น ดูกฎระเบียบและกฎข้อบังคับเกี่ยวกับหลักทรัพย์ของสมาคมผู้ดูแลระบบหลักทรัพย์แห่งอเมริกาเหนือ (NASAA) เว็บไซต์สำหรับข้อมูลใบอนุญาต ที่ปรึกษาด้านการเงินที่จัดการการลงทุนของลูกค้าจะต้องลงทะเบียนกับทั้งรัฐหรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ (SEC) ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับขนาดของ บริษัท ที่พวกเขาทำงาน
หลายคนที่ทำงานในสาขานี้จะได้รับข้อมูลประจำตัวของนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจากคณะกรรมการมาตรฐานด้านการเงินของคณะกรรมการวางแผนการเงิน (CFP Board) ที่ผ่านการรับรองแล้ว เมื่อต้องการทำเช่นนี้พวกเขาจะต้องผ่านการสอบหลังจากที่ได้รับปริญญาตรีเป็นครั้งแรกและได้รับประสบการณ์สามปีในการวางแผนทางการเงิน
คุณต้องการทักษะอะไรบ้าง?
นอกเหนือจากการศึกษาระดับปริญญาและใบอนุญาตแล้วคุณยังต้องมี ทักษะที่นุ่มนวล ซึ่งเป็นลักษณะส่วนบุคคลที่คุณไม่สามารถเรียนรู้ได้จากการฝึกอบรมอย่างเป็นทางการและประสบความสำเร็จในอาชีพนี้ นี่คือสิ่งที่สำคัญที่สุด:
- การฟังที่ใช้งาน : คุณต้องสามารถฟังและเข้าใจเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าของคุณได้
- การคิดเชิงวิพากษ์ : ในการหาวิธีที่จะช่วยให้ลูกค้าของคุณบรรลุเป้าหมายได้คุณต้องประเมินข้อมูลทั้งหมดที่มี
- การอ่านความเข้าใจ: จำเป็นต้องเข้าใจเอกสารที่อธิบายถึงเครื่องมือทางการเงินต่างๆ
- การสื่อสารด้วยวาจา : คุณต้องสามารถอธิบายบริการทางการเงินที่คุณสามารถให้บริการแก่ลูกค้าได้อย่างชัดเจน
- การให้บริการ: ความปรารถนาที่จะช่วยให้ผู้คนวางแผนสำหรับอนาคตเป็นเรื่องสำคัญ
นายจ้างจะได้อะไรจากคุณ?
นอกเหนือจากทักษะและประสบการณ์แล้วนายจ้างยังมองหาสิ่งที่นายจ้างมองหาเมื่อจ้างแรงงาน
นี่คือข้อกำหนดบางอย่างจากประกาศงานจริงที่พบใน Indeed.com:
- "การจัดการอย่างดีพร้อมกับความสามารถในการจัดการเวลาได้อย่างมีประสิทธิภาพขณะที่จัดการกับความสำคัญหลาย ๆ อย่าง"
- "ความสามารถในการมีอิทธิพลต่อคน"
- "มีความมุ่งมั่นต่อความเป็น มืออาชีพ ความซื่อสัตย์สุจริตและจริยธรรมในการทำงานที่ดี"
- "ได้แสดงความสามารถในการขอนัดหมายมีสิทธิ์ได้รับโอกาสและปิดธุรกิจภายใน 2-3 ครั้ง"
- "ทำงานอย่างอิสระรวมทั้งเป็นส่วนหนึ่งของทีม"
- "ความเชี่ยวชาญด้านคอมพิวเตอร์โดยเฉพาะโปรแกรม Microsoft Office"
งานนี้เหมาะสำหรับคุณหรือไม่?
ท่ามกลางปัจจัยต่างๆที่จะเป็นตัวกำหนดว่าการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินเป็นสิ่งที่เหมาะสำหรับคุณหรือไม่นั้นคือ ความสนใจ ประเภทบุคลิกภาพ และ ค่านิยมในการทำงานของ คุณ อาชีพนี้เหมาะสำหรับบุคคลที่มีลักษณะดังต่อไปนี้:
ความสนใจ ( Holland Code ): ECS (กล้าได้กล้าเสีย, ธรรมดาและสังคม)
ประเภทบุคลิกภาพ ( ตัวบ่งชี้ชนิดบุคลิกภาพของไมเออร์บริสส์ [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP หรือ ESTP
ค่านิยมในการทำงาน : ความเป็นอิสระความสำเร็จการยอมรับ
อาชีพที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมและงาน
| ลักษณะ | ค่ามัธยฐานประจำปี (2016) | การศึกษาขั้นต่ำที่จำเป็น | |
|---|---|---|---|
| เจ้าหน้าที่สินเชื่อ | ช่วยให้ผู้คนและธุรกิจได้รับเงินกู้ยืมจากธนาคารและสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ | $ 63,650 | ปริญญาตรี |
| ที่ปรึกษาเครดิต | ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการแสวงหาและบริหารหนี้แก่บุคคลและองค์กร | $ 44,380 | ปริญญาตรี |
| ผู้สอบบัญชี | ตรวจสอบบันทึกทางการเงินขององค์กรว่ามีการจัดการที่ไม่ดี | $ 68,150 | ปริญญาตรี |
| กองทุน | ช่วยองค์กรวางแผนกิจกรรมและแคมเปญเพื่อหารายได้ | $ 54,130 | ไม่มีข้อกำหนดทางการศึกษาที่เฉพาะเจาะจง แต่นายจ้างบางคนชอบปริญญาตรี |
แหล่งที่มา:
สำนักแรงงานสถิติสหรัฐอเมริกากรมแรงงาน คู่มือ แรงงาน Outlook 2016-17 (เข้าเยี่ยมชม 24 กันยายน 2017)
การจ้างงานและการบริหารการฝึกอบรม, กระทรวงแรงงานสหรัฐ, * NET NET ออนไลน์ (เยี่ยมชม 24 กันยายน 2017)