ที่ปรึกษาทางการเงินมีอะไรบ้าง
แม้ว่าที่ปรึกษาทางการเงินระยะเวลาได้รับในการใช้งานทั่วไปตั้งแต่ต้นปี 1990 ก็ไม่ได้โดยไม่มีการโต้เถียง
นักวิจารณ์หลายคนยังคงยืนยันว่ามันหมายถึงการยึดมั่นกับมาตรฐานความไว้วางใจอย่างเคร่งครัดที่ต้องทำหน้าที่ในความสนใจที่ดีที่สุดของลูกค้ามากกว่ามาตรฐานความเหมาะสมที่เข้มงวดน้อยกว่าที่ผูกโบรกเกอร์แบบดั้งเดิม ตัวอย่างเช่น เมอร์ริลลินช์ เป็นหนึ่งใน บริษัท สุดท้ายที่เข้ามารับตำแหน่งนี้เนื่องจากความกังวลในส่วนของ กฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งเป็นเรื่องที่ระมัดระวังมากในเวลานั้น
ค้นหาตำแหน่งงาน: ใช้เครื่องมือนี้เพื่อค้นหาการเปิดงานในสาขานี้
รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับงาน
สำหรับผู้ที่ต้องการข้อมูลนอกเหนือจากระดับเบื้องต้นไซต์แนะนำนี้ประกอบด้วยบทความอื่น ๆ ที่เกี่ยวกับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับอาชีพที่ปรึกษาด้านการเงินและประเด็นที่เกี่ยวข้อง บทความเหล่านี้จัดเป็นหมวดหมู่เหล่านี้:
- การพัฒนาอาชีพสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
- การพัฒนาแนวทางปฏิบัติสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
- ประเด็นการให้บริการลูกค้าสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
- ผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุน
- กลยุทธ์การลงทุน
- การคลังด้านพฤติกรรม
- แนวคิดสำหรับลูกค้าธุรกิจขนาดเล็ก
ตามเนื้อผ้างานของที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายหลักทรัพย์ (เช่นหุ้นและพันธบัตร) ในนามของลูกค้า การเปลี่ยนแปลงในหัวข้อที่ระบุไว้ข้างต้นควรสะท้อนถึงข้อเท็จจริงที่ว่าแทนที่จะมุ่งเน้นการอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่ปรึกษาทางการเงินควรเป็นเหมือนที่ปรึกษาด้านการลงทุนและ นักวางแผนด้านการเงิน ซึ่งมองมุมมองแบบองค์รวมเกี่ยวกับความต้องการและเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า
รูปแบบอื่น ๆ ในชื่อเช่นที่ปรึกษา การจัดการความมั่งคั่ง ยังถูกใช้บางครั้งเพื่อแสดงถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่มีการฝึกอบรมการรับรองและ / หรือประสบการณ์เพิ่มเติม
ความเชี่ยวชาญ
ที่ปรึกษาทางการเงิน บางราย ให้ความสำคัญ กับการให้บริการ ลูกค้ารายย่อย หรือ รายย่อย และอื่น ๆ ให้ความสนใจกับ ลูกค้า ธุรกิจหรือ สถาบัน บริษัท หลักทรัพย์บางแห่งชอบที่ที่ปรึกษาทางการเงินมีความเชี่ยวชาญในรูปแบบนี้คนอื่น ๆ จึงทิ้งที่ปรึกษารายบุคคลเพื่อเลือกสิ่งที่ลูกค้าต้องการ ลูกค้าธุรกิจที่ต้องการคำแนะนำพิเศษและบริการ (เช่นในการจัดการเงินทุนหมุนเวียนหรือธุรกิจเงินกู้) อาจต้องการที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความรู้รายละเอียดในพื้นที่เหล่านี้
หน้าที่และความรับผิดชอบ
ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนซึ่งสอดคล้องกับความต้องการของเป้าหมายเป้าหมายและความอดทนต่อความเสี่ยง งานต้องมีการติดตามตลาดการเงินอย่างต่อเนื่องติดตามการลงทุนเฉพาะในพอร์ตการลงทุนของลูกค้าตลอดจนการลงทุนด้านกลยุทธ์การลงทุนและยานพาหนะเพื่อการลงทุนใหม่ ๆ ที่ปรึกษาทางการเงินต้องมั่นใจในการตัดสินใจภายใต้ความไม่แน่นอนและภายใต้แรงกดดันในช่วงเวลาที่รุนแรงมีคนที่ยอดเยี่ยมและทักษะการสื่อสารและรู้วิธีจัดการกับความล้มเหลวและกับลูกค้าที่ไม่พึงประสงค์
ความสำเร็จเป็นอย่างมากขึ้นอยู่กับความสามารถในการขายทั้งในการซื้อของลูกค้าใหม่และในการขว้างความคิดการลงทุนให้กับลูกค้าที่มีอยู่ การให้บริการลูกค้าการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดการปฏิบัติเป็นประเด็นที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและความสามารถในการให้บริการ หนังสือธุรกิจ ขนาดใหญ่หากได้รับ ความช่วยเหลือจากพนักงานขาย อย่างน้อยหนึ่งคน อย่างไรก็ตามใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินจำนวนมากที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องจ่ายเงินช่วยเหลือผู้ช่วยฝ่ายขายของตนทั้งหมดหรือบางส่วนออกจากค่าตอบแทนของตนเอง (ดูด้านล่าง)
กำหนดการทั่วไป
สำนักสถิติแรงงาน (BLS) รายงานว่า 24% ทำงานมากกว่า 50 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ อย่างไรก็ตามความมุ่งมั่นในเวลาจริงอาจหนักมาก (60-80 ชั่วโมงต่อสัปดาห์หรือมากกว่า) ทั้งสำหรับผู้ที่เริ่มต้นในสาขาและที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการยอมรับในการให้บริการที่เป็นเลิศและเพื่อการเติบโตทางธุรกิจ
สิ่งที่ชอบ
ที่ปรึกษาทางการเงินมีความเป็นมืออาชีพในระดับสูงคล้ายกับเป็นผู้ประกอบการอิสระมากกว่าพนักงานของ บริษัท มีการเชื่อมโยงระหว่างประสิทธิภาพและรางวัลกับศักยภาพรายได้ที่ไม่ จำกัด ทำงานได้ดีและทำให้มองเห็นได้ผลดีในชีวิตของลูกค้า
สิ่งที่ไม่ชอบ
แรงกดดันในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินในการประมวลผลข้อมูลหิมะถล่มอย่างต่อเนื่องเพื่อให้การตัดสินใจที่รวดเร็วขึ้นภายใต้ความไม่แน่นอนว่าหากผิดพลาดอาจทำให้ลูกค้าเสียค่าใช้จ่ายในการขายอย่างต่อเนื่องและเพื่อปรับตัวให้เหมาะสมกับตัวคุณเองทุกวันอาจล้นหลามสำหรับบางคน
ค่าตอบแทน
ค่าตอบแทนรายปีเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ $ 67,520 ณ เดือนพฤษภาคม 2012 โดยมีรายได้ 90% ระหว่าง $ 32,280 ถึง $ 187,200 การชดเชยโดยที่ปรึกษาทางการเงินมักเป็นค่าคอมมิชชั่น นั่นคือที่ปรึกษาทางการเงินได้รับส่วนแบ่งรายได้ที่สร้างขึ้นสำหรับ บริษัท โดยลูกค้าของเขา / เธอ ตัวชี้วัดอื่น ๆ เช่นมูลค่ารวมของ สินทรัพย์ทางการเงิน ของลูกค้าที่ฝากกับ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินอาจเป็นปัจจัยชดเชย ที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุดสามารถสร้างรายได้ได้ดีกว่า 1,000,000 เหรียญ
วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน : ทำตามลิงค์นี้เพื่อดูรายละเอียดการศึกษาการฝึกอบรมและการรับรองมืออาชีพที่จำเป็นในการเริ่มดำเนินการในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน
อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องหมวดหมู่: คุณอาจต้องการเรียกดูห้องสมุดที่กว้างขวางของเราของบทความในด้านอื่น ๆ ของการประกอบอาชีพทางการเงิน:
- โปรไฟล์อาชีพและการจ้างงาน
- นายจ้างชั้นนำด้านการเงิน
- การศึกษาการฝึกอบรมและการรับรองสำหรับงานด้านการเงิน
- วิธีการจัดการงานของคุณ
- จ่ายเงินสำหรับงานทางการเงิน
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินสมัครงาน: ตามลิงค์ด้านล่างสำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการชดเชยหนังสือรับรองความก้าวหน้าในอาชีพและอื่น ๆ