ที่ปรึกษาทางการเงิน - นิยามและประวัติความเป็นมา

ชื่อมีการเปลี่ยนแปลง แต่ความรับผิดชอบมีมากเหมือนกัน

"ที่ปรึกษาทางการเงิน" เป็นชื่อที่ค่อนข้างจะถูกแทนที่โดย " ที่ปรึกษาทางการเงิน " ที่ บริษัท ให้บริการทางการเงิน ส่วนใหญ่ งานที่เคยเป็นที่รู้จักแพร่หลายในหมู่ประชาชนทั่วไปในฐานะนายหน้าหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และ ชื่องานที่ เป็นทางการมากขึ้นซึ่งใช้โดย บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนใหญ่เป็นผู้บริหารบัญชีหรือตัวแทนจดทะเบียน

ตำแหน่งนี้ยังเป็นที่รู้จักในฐานะผู้บริหารบัญชีตัวแทนจดทะเบียนและที่ปรึกษาทางการเงิน

รายละเอียดความรับผิดชอบและความเชี่ยวชาญ

ย้อนกลับไปในวันที่ที่ปรึกษาทางการเงินมักพบใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินหน้าที่งานของพวกเขาคล้ายกับสิ่งที่พวกเขามีอยู่ในปัจจุบัน สิ่งที่เปลี่ยนแปลงไปจริงๆคือชื่อ

ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนและต้องอาศัยถึงนาทีที่มีความผันผวนในตลาด พวกเขาต้องเป็นพนักงานขายที่ยอดเยี่ยมขายตัวเอง บริษัท ของพวกเขาและแนวคิดการลงทุนของพวกเขา

ที่ปรึกษาทางการเงินบางแห่งให้บริการเฉพาะบุคคลเท่านั้นขณะที่ธุรกิจอื่นให้บริการเฉพาะธุรกิจเช่นเครือข่ายค้าปลีกหรือสถาบันต่างๆ

แพคเกจค่าตอบแทน

การชดเชยโดยปกติจะเป็นกรรมสิทธิ์ แต่ที่ปรึกษาทางการเงินบางรายยังได้รับเงินเดือนและได้รับการชดเชยเพิ่มเติมผ่านโปรแกรมโบนัสและการแบ่งปันผลกำไร

โดยรวมการจ่ายเงินสามารถทำได้ตั้งแต่เพียง 36,000 เหรียญต่อปีสำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นและยังไม่ได้สร้างฐานลูกค้าที่สำคัญขึ้นไปอีก $ 170,000 ต่อปีสำหรับที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากขึ้น

เช่นเดียวกับในสาขาอาชีพส่วนใหญ่ค่าตอบแทนมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นตามขนาดและความมั่นคงของ บริษัท โดยค่าตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 57,000 เหรียญในทุก บริษัท

งานต้องมีการอุทิศและความมุ่งมั่นครั้งสำคัญ ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ทำงานเกินกว่า 50 ชั่วโมงต่อสัปดาห์และการทำงาน 80 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ไม่ใช่เรื่องผิดปกติ

ประวัติศาสตร์ลิตเติ้ล

บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำหลายแห่งได้เปิดตัวสิ่งที่วันนี้จะเรียกว่าการปรับเปลี่ยนตำแหน่งใหม่ในช่วงทศวรรษที่ 1980 พวกเขาพยายามยกระดับภาพลักษณ์และชื่อ "ที่ปรึกษาทางการเงิน" เป็นทางเลือกที่นิยมในหลาย บริษัท

เป้าหมายคือการแทนที่ภาพเก่าของพนักงานขายที่ทำธุรกรรมด้วยพนักงานใหม่ที่ได้รับการฝึกฝนมาเป็นอย่างดีซึ่งได้เสนอคำแนะนำในการลงทุนและให้คำแนะนำแก่ลูกค้า

"ที่ปรึกษาทางการเงิน" เริ่มได้รับความนิยมมากขึ้นในช่วงต้นทศวรรษที่ 1990 เป็นอีกหนึ่งการปรับโฉมใหม่ บริษัท หลายแห่งเชื่อว่าชื่อนี้ถ่ายทอดภาพลักษณ์ที่พวกเขาต้องการให้มากยิ่งขึ้นกว่า "ที่ปรึกษาทางการเงิน" ดูเหมือนว่าจะเป็นวิวัฒนาการที่เห็นได้ชัดเนื่องจากบทบาทการให้คำแนะนำเป็นส่วนสำคัญของภาพ "ปรึกษา"

Merrill Lynch มาในคณะกรรมการ

ที่น่าสนใจนายหน้า ค้า หลักทรัพย์ รายย่อย Merrill Lynch เป็น บริษัท สุดท้ายของ บริษัท สำคัญที่จะทำการเปลี่ยนแปลงนี้ แผนกการปฏิบัติตามข้อบังคับของ เขากลับมีความเข้มงวดและระมัดระวังในสมัยนั้น

Merrill Lynch กลัวว่าการใช้ชื่อ "ที่ปรึกษาทางการเงิน" อาจมีผลกระทบทางกฎหมายและกฎระเบียบที่ร้ายแรงโดยนัยว่าผู้ถือครองชื่อดังกล่าวจะต้องได้รับความไว้วางใจอย่างเข้มงวดมากขึ้น

มาตรฐานความเหมาะสมที่หลวมขึ้นนี้นำไปสู่การดำเนินการของโบรกเกอร์ผู้บริหารบัญชีและผู้แทนที่ลงทะเบียน

อันที่จริงธุรกิจและสิ่งพิมพ์ทางการเงินต่างๆเช่น The Wall Street Journal, Barron's และ Forbes ได้มีการจัดทำเป็นประจำว่าชื่อที่ปรึกษาทางการเงินมีความหมายดังกล่าว สื่อเรียกร้องให้มีมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจจากผู้ถือ

เมื่อมันปรากฏออกมาความกลัวของ Merrill กลายเป็นเรื่องไร้เหตุผลและในที่สุดก็เปลี่ยนชื่อที่ปรึกษาทางการเงินของเขาเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน

ในฐานะที่เป็นแหล่งของความสับสนเพิ่มเติมการแต่งตั้งให้ที่ปรึกษาด้านการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC) เป็นข้อมูลรับรองสำหรับ นักวางแผนทางการเงิน