- ออมเพื่อการเกษียณ
- ออมทรัพย์สำหรับวิทยาลัย
- ประหยัดค่าซื้อบ้านหรือรถยนต์
- การจัดทำงบประมาณ
- การควบคุมค่าใช้จ่าย
- การยืม
- การลงทุน
นักวางแผนหลายคนทำงานอย่างอิสระหรืออยู่ใน บริษัท ขนาดเล็กแม้ว่า บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินรายใหญ่จะเพิ่มนักวางแผนทางการเงินให้กับพนักงานของตนหรือยืนยันว่าที่ ปรึกษาทางการเงิน ของพวกเขา (หรือที่ ปรึกษาทางการเงิน ) ยังได้รับการรับรองว่าเป็นผู้วางแผนทางการเงิน
ค้นหาตำแหน่งงาน: ใช้เครื่องมือนี้เพื่อค้นหาตำแหน่งงานปัจจุบันในฟิลด์
การศึกษา
ระดับปริญญาตรีคือการศึกษาขั้นต่ำที่คาดว่าจะได้รับจากผู้วางแผนทางการเงิน การเรียนในวิชาบัญชีการเงินและ / หรือเศรษฐศาสตร์จะเป็นประโยชน์แม้ว่าจะไม่จำเป็นก็ตาม ทักษะการคิดเชิงปริมาณและการแก้ปัญหาที่มีความสำคัญเป็นสิ่งจำเป็น แต่รวมถึงทักษะด้านการสื่อสารและการขาย MBA อาจทำให้คุณเป็นผู้สมัครที่ต้องการโดยเฉพาะอย่างยิ่งขึ้นอยู่กับ บริษัท
การรับรอง
ข้อกำหนดทางกฎหมายในการทำหน้าที่เป็นผู้วางแผนการเงินแตกต่างกันไปตามแต่ละรัฐ แม้ในเขตอำนาจศาลที่ไม่ได้รับมอบอำนาจตามกฎหมายการผ่านการสอบเพื่อเป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) เป็นที่แนะนำอย่างมาก การ กำหนดแบบ CFP จะ เพิ่มความน่าเชื่อถือและความสามารถทางการตลาดของคุณให้กับนายจ้างและลูกค้าที่มีศักยภาพ
หน้าที่และความรับผิดชอบ
นักวางแผนทางการเงินช่วยให้ลูกค้าสามารถสร้างงบประมาณส่วนบุคคลควบคุมค่าใช้จ่ายตั้งเป้าหมายสำหรับการบันทึกและใช้กลยุทธ์ในการรวบรวมความมั่งคั่ง
เขาหรือเธออาจมีความสัมพันธ์ในการทำงานกับ ที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้จัดการการลงทุนและ / หรือ บริษัท กองทุนรวมซึ่งใช้ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ในการลงทุนเงินของลูกค้าของตน งานต้องมีการรักษาปัจจุบันเกี่ยวกับการพัฒนา ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน กฎหมายภาษีและกลยุทธ์สำหรับการจัดการทางการเงินส่วนบุคคลโดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่เกี่ยวกับแผนการเกษียณอายุและที่ดิน
ความสำเร็จยังต้องใช้ความสามารถในการขายทั้งในการซื้อลูกค้ารายใหม่และในการพัฒนาแนวคิดใหม่เพื่อปรับปรุงสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าที่มีอยู่
กำหนดการทั่วไป
ความมุ่งมั่นในเวลามีความผันแปรสูงขึ้นอยู่กับประเภทของการปฏิบัติที่คุณอยู่การโหลดไคลเอ็นต์และความพยายามที่คุณนำไปสู่การแสวงหาลูกค้ารายใหม่ ดังนั้นจึงสามารถช่วงจากความพยายามในการทำงานนอกเวลาไม่เกิน 40 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ถึงหนึ่งที่เกินกว่า 40 ชั่วโมง เพื่อรองรับตารางเวลาของลูกค้าผู้วางแผนด้านการเงินมักจะต้องพร้อมสำหรับการประชุมและการให้คำปรึกษาทางโทรศัพท์ในช่วงเย็นและในช่วงสุดสัปดาห์
สิ่งที่ชอบ
ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ บริษัท นักวางแผนทางการเงินอาจได้รับความเป็นมืออาชีพระดับสูง งานควรดึงดูดผู้ที่ชอบการเรียนการสอนเนื่องจากลูกค้าจำนวนมากของคุณจะไม่ซับซ้อนทางการเงินและต้องการการศึกษาในพื้นฐานของการเงินส่วนบุคคล งานนี้ยังมีโอกาสในการปรับปรุงชีวิตของลูกค้าด้วยวิธีที่เป็นรูปธรรม
สิ่งที่ไม่ชอบ
ลูกค้าที่ไม่ซับซ้อนทางการเงินมักต้องการการถือครองจากผู้วางแผนทางการเงินมากอาจมีความคาดหวังที่ไม่สมจริงและอาจตำหนิผู้วางแผนสำหรับความล้มเหลวของตนเองในการทำตามคำแนะนำ
นักวางแผนอาจเผชิญความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ตัวอย่างเช่นนักวางแผนทางการเงินในการว่าจ้าง บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อาจถูกกดดันให้แนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนบางประเภทที่อาจไม่เหมาะสำหรับลูกค้าของตนอย่างสมบูรณ์ ในทำนองเดียวกันนักวางแผนที่ทำงานให้กับ บริษัท ขนาดเล็กที่มีข้อตกลงในการกำกับธุรกิจให้คำปรึกษาทางการเงินบางอย่างผู้จัดการเงินหรือกองทุนรวมต้องเผชิญกับความขัดแย้งที่คล้ายคลึงกัน
ช่วงเงินเดือน
ตามข้อมูลที่รวบรวมโดย Princeton Review, เงินเดือนเฉลี่ยสำหรับนักวางแผนทางการเงินสามารถเกิน 100,000 ดอลลาร์สำหรับผู้ที่มีประสบการณ์ 10-15 ปี อย่างไรก็ตามการจ่ายเงินเริ่มต้นอาจต่ำถึง 20,000 เหรียญ ตามที่ระบุไว้ข้างต้นนักวางแผนด้านการเงินหลายรายใช้การประกอบอาชีพอิสระหรือจ้างงานในกลุ่มปฏิบัติงานที่มีขนาดเล็กและเป็นอิสระ นักวางแผนในสถานการณ์เหล่านี้อาจมีรายได้ผันแปรมากกว่าที่อยู่ในการจ้างงานของ บริษัท ขนาดใหญ่ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขทางธุรกิจที่ขยับ