ผู้เชี่ยวชาญด้านการขายบริการด้านการเงิน

ช่วยให้ผู้คนจัดการและลงทุนเงินของพวกเขาคืองานของ ที่ปรึกษาทางการเงิน ในขณะที่ผู้ที่อยู่ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินอาจมีองศาและการรับรองระดับสูงโดยไม่มีทักษะในการขายการ ศึกษา และ การฝึกอบรม ทั้งหมดนี้เป็นอะไรที่มากกว่าการตกแต่งผนัง

อาชีพการขายในบริการทางการเงิน

เมื่อพูดถึงเงินลงทุนการเกษียณอายุและการศึกษาของเด็กคนอื่น ๆ ต้องการทำงานร่วมกับที่ปรึกษามืออาชีพไม่ใช่พนักงานขายที่อาจได้รับการชดเชยสำหรับการขายกองทุนรวมหรือหุ้นที่เฉพาะเจาะจง

เมื่อการลงทุนไปทางใต้มันเป็นเรื่องง่ายสำหรับที่ปรึกษาเพื่อสงบประสาทของนักลงทุนมากกว่าสำหรับมืออาชีพการขายเพื่อให้บรรลุงานเดียวกัน

ไม่ว่าชื่อจะเป็นอย่างไรที่ปรึกษาด้านการเงินที่ประสบความสำเร็จทุกคนเข้าใจดีว่าตนมีความรับผิดชอบในการทำความเข้าใจกับ แนวโน้มของ ตลาดและวิธีการ "ขาย" บริการและยานพาหนะเพื่อการลงทุนแก่ลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ ผู้ที่อยู่ในสาขาการเงินที่ไม่ยอมรับว่าตนเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการขายมักจะจบลงด้วยบทบาทนักวิเคราะห์หรือในสาขาอาชีพอื่น

การรับรอง

ในการขายหลักทรัพย์ทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินต้องได้รับใบอนุญาต การรับรองที่มีอยู่ทั่วไปคือซีรี่ส์ 6,7 และ 63 การรับรองเหล่านี้อนุญาตให้ที่ปรึกษาขายกองทุนรวมเงินงวดค่างวดพันธบัตรยานพาหนะที่เกษียณอายุและหุ้นแต่ละราย ที่ปรึกษาหลายคนยังมี การ รับรองด้าน ประกัน เช่นชีวิตอุบัติเหตุและสุขภาพ

ใบรับรองขั้นสูง

เป็นความท้าทายเป็นชุด 6,7 และ 63 สอบอาจจะพวกเขามักจะถือว่าการรับรองรายการระดับในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน

สำหรับผู้ที่มุ่งมั่นที่จะประสบความสำเร็จในระยะยาวในฐานะนักวางแผนทางการเงินหรือที่ปรึกษาการเรียนรู้และการรับรองอย่างต่อเนื่องเป็นสิ่งจำเป็นในทางปฏิบัติ

ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากได้รับ CFA และการรับรอง CFP CFA หมายถึง Certified Financial Analyst และ CFP ย่อมาจาก Certified Financial Planner ทั้งสองได้รับการยกย่องและมักไม่ได้รับการรับรองจนกระทั่งหลายปีในอาชีพการบริการด้านการเงิน

นอกเหนือจากการรับรองเหล่านี้บางส่วนในการศึกษาในอุตสาหกรรมและได้รับ ChFC หรือที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด ตามที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริการทางการเงิน Donna Rodgers:

ที่ปรึกษาด้านการเงินชาร์เตอร์ดต้องมีประสบการณ์การทำงานอย่างน้อย 3 ปีในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ChFC®เตรียมผู้เชี่ยวชาญเพื่อจัดการกับความต้องการของแต่ละบุคคลครอบครัวและธุรกิจขนาดเล็ก ตามที่ American College ChFCs ได้รับรายได้มากกว่าเพื่อนของพวกเขา 51 เปอร์เซ็นต์

การชนกันรายได้เพียงอย่างเดียวอาจสร้างแรงบันดาลใจให้หลายคนได้รับการรับรองนี้และเพิ่มประโยชน์ในการให้ความสำคัญเพิ่มขึ้นจากเพื่อนและลูกค้า

ความท้าทายและรางวัล

จริงๆแล้วทุก Main Street ในอเมริกามีสำนักงานบริการทางการเงินอย่างน้อย 1 แห่งซึ่งเต็มไปด้วยที่ปรึกษาหรือทีมที่ปรึกษาอย่างแข็งขันคอยหาลูกค้ารายใหม่ ๆ และรักษาลูกค้าเดิมไว้ ธนาคารส่วนใหญ่ทุกแห่งมีบริการทางการเงินเช่นเดียวกับ บริษัท ประกันภัยส่วนใหญ่ เพิ่มในรายการนี้ความพร้อมใช้งานของบริการทางการเงินที่เสนอโดย บริษัท ที่ใช้อินเทอร์เน็ตและคุณเร็ว ๆ นี้จะเข้าใจว่าอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมีการแข่งขันสูงมาก

ความท้าทายหลักอื่น ๆ คือเอกสารและข้อบังคับด้านการปฏิบัติตามของรัฐบาลที่ผู้วางแผนทางการเงินทุกรายจะต้องปฏิบัติตาม

ละเมิดกฎหมายและใบอนุญาตของคุณถูกระงับหรือเพิกถอน

สำหรับผู้ที่สามารถเอาชนะการแข่งขันได้ทุ่มเทให้กับการได้รับการรับรองที่จำเป็นและไม่จำเป็นและผู้ที่ดำเนินธุรกิจทั้งหมดของพวกเขาด้วยความซื่อสัตย์รางวัลเป็นที่น่าทึ่ง นักวางแผนด้านการเงินยอดนิยมสามารถสร้างรายได้หลายแสนดอลลาร์ต่อปีตลอดจนแรงจูงใจวันหยุดพักผ่อนและ รางวัลมากมาย

อาชีพนี้เป็นหนึ่งในสิ่งที่ยากที่สุดที่จะประสบความสำเร็จได้ซึ่งเป็นเหตุผลที่ลาออกหลังจากไม่กี่ปี รางวัลที่แท้จริงจะมอบให้แก่ผู้ที่อยู่ในแวดวงอาชีพตั้งแต่ 2 ปีขึ้นไปและเต็มใจที่จะทำงานเป็นเวลานานและเผชิญกับเงินที่น้อยจนกว่าจะเริ่มเก็บเกี่ยวผลประโยชน์