ที่ปรึกษาทางการเงินรายละเอียดงาน
ที่ปรึกษาทางการเงินทำอะไร? ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยลูกค้าในการสร้างแผนการทำงานที่เหมาะสมสำหรับการจัดการด้านการเงินของตนได้ตามสถานการณ์ของแต่ละบุคคลและในครอบครัว
ลูกค้าใหม่
ที่ปรึกษาทางการเงินใช้เวลาและพลังงานเป็นจำนวนมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเริ่มต้นของอาชีพการทำงานของพวกเขากรอกรายชื่อลูกค้าของพวกเขาโดยการหาลูกค้าใหม่
พวกเขาพบกับกลุ่มเป้าหมายและพยายามโน้มน้าวให้พวกเขาลงชื่อในฐานะลูกค้า พวกเขาดึงดูดลูกค้าที่มีชื่อเสียงและสัมภาษณ์พวกเขาเพื่อประเมินความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา
ข้อเสนอแนะการลงทุน
ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำการลงทุนต่างๆเช่นหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายของพวกเขาในการออมเพื่อการเกษียณอายุและการสร้างความมั่งคั่งของวิทยาลัย พวกเขาแนะนำการจัดสรรสินทรัพย์ให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของลูกค้าและขั้นตอนชีวิตของพวกเขา
ที่ปรึกษาทางการเงินทำงานได้ดี
ที่ปรึกษาทางการเงินมักทำงานสำหรับธุรกิจให้บริการทางการเงินรายใหญ่แม้ว่าพวกเขาจะถูกส่งไปประจำในสำนักงานท้องถิ่นขนาดเล็กสำหรับ บริษัท เหล่านี้ ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากดำเนินธุรกิจของตนเองและทำงานอย่างอิสระหรือกับคู่ค้าเพียงไม่กี่ราย
การศึกษาการฝึกอบรมและการรับรอง
ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องได้รับปริญญาตรีเพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับตำแหน่ง อาจารย์ที่ปรึกษาได้รับประโยชน์จากวิชาเศรษฐศาสตร์คณิตศาสตร์การเงินการลงทุนการบัญชีและภาษีอากร
บริษัท ให้บริการทางการเงินส่วนใหญ่มีโปรแกรมการฝึกอบรมเพื่อเตรียมผู้ที่สำเร็จการศึกษาและผู้ประกอบอาชีพด้วยความรู้และทักษะขั้นพื้นฐาน การเงินสามารถเพิ่มความน่าเชื่อถือของพวกเขากับลูกค้าโดยการได้รับการรับรองการวางแผนทางการเงินเช่นการวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP)
เงินเดือนที่ปรึกษาทางการเงิน
ตามที่สำนักสถิติแรงงานที่ปรึกษาทางการเงินได้รับค่าเฉลี่ยของ $ 90,530 ในปี 2016
ด้านบน 10% ของที่ปรึกษาทางการเงินได้รับอย่างน้อย $ 208,000 ในขณะที่ด้านล่าง 10% ได้น้อยกว่า $ 41,160 ที่ปรึกษาทางการเงินที่ทำงานให้กับ บริษัท การลงทุนมีรายได้สูงกว่าเงินเดือนเฉลี่ยและที่ปรึกษาที่ทำงานให้กับธนาคารชุมชนและสหภาพเครดิตมีแนวโน้มที่จะได้รับเงินเดือนต่ำกว่าค่าเฉลี่ย
ค่าตอบแทนจากผลการปฏิบัติงานและโบนัส
ที่ปรึกษาที่เป็นลูกจ้างโดย บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินมักจะได้รับโบนัสและการชดเชยดังกล่าวจะไม่รวมอยู่ในตัวเลขเหล่านี้ การชดเชยจะเชื่อมโยงโดยตรงกับประสิทธิภาพในแง่ของค่าธรรมเนียมสำหรับผลิตภัณฑ์ที่ขายสินทรัพย์ที่มีการจัดการและ / หรือแผนทางการเงินจำนวนที่สร้างขึ้น
เนื่องจากการจ่ายเงินและการรักษาความปลอดภัยของงานขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพการทำงานจึงมีอัตราการล้างข้อมูลที่สูงสำหรับที่ปรึกษาใหม่ซึ่งไม่สามารถตอบสนองความท้าทายในการสร้างบัญชีรายชื่อที่ทำงานได้ของลูกค้า
ที่ปรึกษาทางการเงิน / ทักษะการวางแผน
นี่คือรายการของนักวางแผนทางการเงินและที่ปรึกษาที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการต่อประวัติย่อจดหมายสมัครงานและการสัมภาษณ์ ทักษะที่จำเป็นจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับงานที่คุณกำลังสมัครดังนั้นคุณควรทบทวนรายการ ทักษะที่ระบุไว้ในประเภทงานและประเภทของทักษะ
A - C
- การบัญชี
- ความถูกต้อง
- การฟังที่ใช้งานอยู่
- การให้คำแนะนำ
- การวิเคราะห์
- วิเคราะห์
- การวิเคราะห์แนวโน้มตลาดหุ้น
- การประเมินความเสี่ยง
- สมดุลความเสี่ยงและรางวัล
- การจัดทำงบประมาณ
- การสร้างความสัมพันธ์
- การประชุมลูกค้า
- บริการลูกค้า
- โทรเย็น
- การทำงานร่วมกัน
- การสื่อสาร
- การปฏิบัติตาม
- มาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนด
- การให้คำปรึกษา
- รับมือกับการพ่ายแพ้
- การให้คำปรึกษา
- การสร้างพอร์ตการลงทุน
- การคิดเชิงวิพากษ์
- บริการลูกค้า
D - ฉัน
- การวางแนวรายละเอียด
- ผู้ประกอบการ
- การวางแผนอสังหาริมทรัพย์
- การประเมินความต้องการของลูกค้า
- อธิบาย
- สิ่งอำนวยความสะดวกด้วยซอฟต์แวร์คอมพิวเตอร์
- การกรอกแบบฟอร์มและการประยุกต์ใช้
- การวิเคราะห์ทางการเงิน
- การรับรองการวางแผนทางการเงิน
- เครื่องมือวางแผนทางการเงิน
- วิทยาลัยการคลัง
- มีความยืดหยุ่น
- กฎระเบียบและข้อบังคับของอุตสาหกรรม
- มาตรฐานอุตสาหกรรม
- ที่มีอิทธิพลต่อ
- สอน
- ความสมบูรณ์
- ความสัมพันธ์ระหว่างบุคคล
- การตีความรายงานการวิจัย
- เงินลงทุน
- สัมภาษณ์
M - P
- การจัดการพอร์ตการลงทุน
- การตลาด
- คณิตศาสตร์
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- แรงจูงใจ
- ระบบเครือข่าย
- การเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง
- องค์กร
- การจัดการประสิทธิภาพ
- วิริยะ
- ล่อใจ
- การวางขาย
- PowerPoint
- การเสนอ
- การแก้ปัญหา
- การส่งเสริม
- การแสวงหาลูกค้า
R - W
- แนะนำ
- การสรรหา
- การวิจัย
- ความยืดหยุ่น
- การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ
- ขาย
- กำกับตนเอง
- ลดความซับซ้อนของแนวคิด
- การตลาดสื่อเพื่อสังคม
- การวางแผนเชิงกลยุทธ์
- การคิดเชิงกลยุทธ์
- การจัดการความเครียด
- การดูแล
- การวางแผนภาษี
- การจัดการเวลา
- การอบรม
- สื่อสารด้วยวาจา
- การบริหารความมั่งคั่ง
- การทำงานอย่างอิสระ
- การสื่อสารที่เป็นลายลักษณ์อักษร
- การเขียน
แนวโน้มการจ้างงาน
ตามสำนักสถิติแรงงานการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคาดว่าจะเติบโต 15 เปอร์เซ็นต์จาก 2016 ถึง 2026 ซึ่งเร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับทุกอาชีพ
ปัจจัยที่มีผลต่อการเติบโต ได้แก่ ประชากรสูงอายุที่เกษียณอายุที่ต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินและแนวโน้มในการใช้ทรัพยากรการเกษียณอายุที่มีการจัดการด้วยตนเองแทนเงินบำนาญที่ควบคุมโดย บริษัท การขยายการใช้ทรัพยากรการวางแผนอัตโนมัติอาจ จำกัด การเติบโตของโอกาสสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
ข้อมูลด่วน: ที่ปรึกษาทางการเงิน ( คู่มือการใช้แรงงานใน Outlook )
บทความที่เกี่ยวข้อง: เครื่องมือเปรียบเทียบเงินเดือน | เครื่องคิดเลขเงินเดือน งานจ่ายเงินสูงสุด 20 อันดับแรก