ฐานข้อมูลนายหน้าออนไลน์
BrokerCheck เป็นบริการ FINRA ที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถตรวจสอบภูมิหลังของ โบรกเกอร์ได้ (หลาย ๆ ราย แต่ไม่ทั้งหมดเรียกว่า ที่ปรึกษาทางการเงินในปัจจุบัน ) และ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ นอกจากนี้ยังมีข้อมูลเกี่ยวกับโบรกเกอร์จดทะเบียนเดิม หลายคนอาจยังคงทำงานอยู่ในหลักทรัพย์หรือการลงทุนและข้อมูลเกี่ยวกับพวกเขาอาจจะใช้สำหรับนักลงทุน บริการนี้ไม่มีค่าใช้จ่ายและอาจมีการค้นหาข้อมูลผ่านทางเว็บไซต์
รายงานเกี่ยวกับโบรกเกอร์
สำหรับโบรกเกอร์ที่ได้ลงทะเบียนกับ FINRA ภายใน 10 ปีที่ผ่านมาซึ่งรวมถึงโบรกเกอร์ที่ไม่ได้ใช้งานอยู่ในปัจจุบันรายงาน BrokerCheck ประกอบด้วย:
- ข้อมูลสรุปเกี่ยวกับโบรกเกอร์และ ข้อมูลประจำตัว ของตน
- รายชื่อใบทะเบียนใบอนุญาตและการสอบในอุตสาหกรรมที่ผ่านมา
- ประวัติการจดทะเบียนและประวัติการทำงาน: บริษัท จดทะเบียนที่จดทะเบียนใน FINRA ทั้งหมดที่เคยจดทะเบียนและในช่วง 10 ปีที่ผ่านมางานอื่น ๆ (ทั้งภายในและภายนอกอุตสาหกรรมหลักทรัพย์) การรับราชการทหารการว่างงานและการทำงานเต็มเวลา การศึกษา
- การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อพิพาทเกี่ยวกับลูกค้าเหตุการณ์ทางวินัยและเรื่องทางการเงินในบันทึกของนายหน้าไม่ว่าโบรกเกอร์จะพบว่าผิดหรือไม่
- ความคิดเห็นที่ได้รับความเห็นชอบจากโบรกเกอร์เมื่อเร็ว ๆ นี้ (ถ้ามี)
โปรดทราบว่าการกระทำและข้อกล่าวหาทั้งหมดในบันทึกของโบรกเกอร์ไม่ได้ระบุถึงการกระทำที่ผิดกฎหมาย
หากโบรกเกอร์หยุดการลงทะเบียนกับ FINRA มากกว่า 10 ปีที่ผ่านมาข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวในรายงาน BrokerCheck โดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับส่วนที่เกี่ยวข้องกับการเปิดเผยข้อมูล
รวมถึงการดำเนินการด้านการพิจารณาคดีอาชญากรรมการพิจารณาคดีทางแพ่งหรือการร้องเรียนของลูกค้ากับโบรกเกอร์บางเรื่อง เหตุการณ์จะรวมอยู่ในรายงานถ้าโบรกเกอร์เป็น:
- ภายใต้การดำเนินการด้านกฎระเบียบขั้นสุดท้าย
- ถูกตัดสินว่ามีความผิดหรือไม่มีการแข่งขันกับอาชญากรรมบางอย่าง
- วางไว้ใต้คำสั่งศาลแพ่งเกี่ยวกับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน
- พบโดยศาลแพ่งเพื่อเป็นการละเมิดกฎหมายหรือข้อบังคับเกี่ยวกับการลงทุน
- ได้รับการตั้งชื่อว่าเป็นผู้ถูกร้องหรือจำเลยในการดำเนินกระบวนพิจารณาของอนุญาโตตุลาการหรือคดีแพ่งโดยอ้างว่าตนฝ่าฝืนแนวทางปฏิบัติในการขายและได้รับรางวัลหรือคำพิพากษาของตน
FINRA แสดงเหตุการณ์แต่ละเหตุการณ์ตามที่ผู้กาหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์โบรกเกอร์แต่ละรายและ บริษัท ที่เกี่ยวข้อง
รายงานเกี่ยวกับ บริษัท นายหน้า
รายงาน BrokerCheck โดยทั่วไปเกี่ยวกับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ประกอบด้วย:
- ภาพรวมของ บริษัท และพื้นหลัง
- เมื่อใดและที่ บริษัท ก่อตั้งขึ้น
- บุคคลและองค์กรที่มีส่วนแบ่งการควบคุมหรือมีอิทธิพลต่อการดำเนินงานของ บริษัท
- ประวัติการควบรวมกิจการหรือการเปลี่ยนแปลงชื่อ
- ใบอนุญาตที่ใช้งานอยู่ของ บริษัท และการลงทะเบียนประเภทของธุรกิจที่ดำเนินการและรายละเอียดอื่น ๆ ที่เกี่ยวกับการดำเนินงานของ บริษัท
- การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับรางวัลอนุญาโตตุลาการเหตุการณ์ทางวินัยและเรื่องทางการเงินในบันทึกของ บริษัท
โปรดทราบว่าการดำเนินการที่รอดำเนินการหรือยังไม่ได้แก้ไขอาจรวมอยู่ด้วยและการปรากฏตัวของการกระทำดังกล่าวไม่จำเป็นต้องบ่งบอกถึงการกระทำผิด
แหล่งข้อมูล
ข้อมูลใน BrokerCheck มาจาก Central Registry Depository (CRD) ซึ่งรวบรวมข้อมูลการลงทะเบียนและใบอนุญาตจาก บริษัท นายหน้าและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
หน่วยงานกำกับดูแล ยังให้ข้อมูลแก่ CRD เกี่ยวกับการดำเนินการทางวินัยที่เกี่ยวข้องกับโบรกเกอร์และ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
สกุลเงินของข้อมูล
นายหน้าจดทะเบียนและ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มักจะต้องส่งรายงาน CRD ภายใน 30 วันหลังจากที่เขา / เธอ / เธอได้เรียนรู้จากเหตุการณ์ BrokerCheck จะสะท้อนข้อมูล CRD ใหม่หรือแก้ไขโดยทันที ข้อมูลปกติจะไม่ได้รับการอัพเดตสำหรับ บริษัท ที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับ FINRA หรือโบรกเกอร์ที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับ FINRA อีกต่อไป
BrokerCheck ไม่รวมอะไร
ตัวอย่าง ได้แก่
- คำตัดสินและสิทธิเรียกร้องที่รายงานว่าค้างอยู่ในภายหลังว่าพอใจแล้ว
- การยื่นฟ้องล้มละลายยื่นฟ้องล้มละลายเมื่อ 10 ปีก่อน
- หมายเลขประกันสังคม
- ข้อมูลประวัติที่อยู่อาศัย
- ข้อมูลคำอธิบายทางกายภาพ
โดยทั่วไป BrokerCheck ไม่รวมถึงข้อมูลใด ๆ ที่ไม่เคยไหลเข้าสู่ CRD รวมถึงข้อมูลที่เคยทำมา แต่อย่างใด
FINRA พยายามปกป้องข้อมูลลูกค้าที่เป็นความลับยกเว้นภาษาที่ไม่เหมาะสมหรือหมิ่นประมาทและปราบปรามข้อมูลที่ก่อให้เกิดการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อกังวลเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล
ข้อเสนอการเปิดเผยข้อมูลใหม่
ในปี 2012 FINRA ได้พิจารณาการเปิดเผยข้อมูลที่เพิ่มขึ้นใน BrokerCheck เช่น:
- เหตุผลและความคิดเห็นเกี่ยวกับการสิ้นสุดนายหน้า
- ประวัติการศึกษา
- การออกแบบมืออาชีพอื่น ๆ เช่น CFA หรือ CFP
- รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการร้องเรียนของนักลงทุนกับโบรกเกอร์
ในขณะเดียวกันการเรียกร้องจากผู้สนับสนุนนักลงทุนเพื่อรวมคะแนนที่ได้รับในการสอบเช่น ชุด 7 มีการต่อต้านโดย FINRA และไม่ค่อยเป็นที่นิยมในหมู่โบรกเกอร์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการรายงานคะแนนการทดสอบเนื่องจากไม่แสดงความสัมพันธ์กับผลการดำเนินงานในอนาคตหรือการคาดการณ์ผลการดำเนินงานในอนาคต คุณภาพการบริการ, ไดรเวอร์หลักของ ความพึงพอใจ ของ ลูกค้า