บริษัท ที่บริหารความมั่งคั่งสูงสุด

by Mark Kolakowski

10 บริษัท เหล่านี้สร้างผลกำไรที่สำคัญ

เมื่อคุณอยู่ระหว่างการเลือก บริษัท จัดการความมั่งคั่งที่ดีที่สุดในการทำงานหนึ่งวิธีที่เหมาะสมในการ จำกัด สาขาก็คือการมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ชั้นนำในแง่ของการทำกำไร การจัดการความมั่งคั่งแบบดั้งเดิมมีกระแสรายได้และผลกำไรที่มีเสถียรภาพมากกว่าระบบ การธนาคารเพื่อการลงทุน และ การซื้อขายหลักทรัพย์ที่ ผันผวนและผันผวน

รายชื่อของคู่แข่งชั้นนำในสาขานี้มีการจัดอันดับโดยจำนวนของกำไรก่อนหักภาษีที่เกิดจากฝ่ายบริหารความมั่งคั่งของพวกเขา แม้ว่าความหมายของตลาดความมั่งคั่งคือความยืดหยุ่นสูงและสามารถเปลี่ยนแปลงได้โดย บริษัท รูปแบบที่ยอมรับโดยทั่วไป ได้แก่ ลูกค้าที่มีสินทรัพย์ทางการเงินอย่างน้อย 1 ล้านเหรียญ แต่หลาย บริษัท ตั้งค่าแถบไว้ที่ 250,000 ดอลลาร์

01 UBS

UBS สร้างรายได้ก่อนหักภาษีประมาณ 3 พันล้านเหรียญจากกิจกรรมการจัดการความมั่งคั่งโดยไม่รวมรายการพิเศษสำหรับการสูญเสียการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาต นี่เป็นมากกว่าครึ่งหนึ่งของกำไรก่อนหักภาษีทั้งหมดของ บริษัท โดยรวม

ในขณะที่ UBS ได้รับข่าวเกี่ยวกับการเงินว่าด้วยค่าใช้จ่ายและการตัดจำหน่ายในเชิงรุกในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แต่โครงการเหล่านี้มีเป้าหมายเพื่อลดการลงทุนด้านการธนาคารและการซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อมุ่งเน้นการบริหารความมั่งคั่งมากยิ่งขึ้น

UBS มีรอยขนาดใหญ่ในกลุ่มลูกค้าด้านการบริหารความมั่งคั่งในอเมริกาโดยประมาณครึ่งหนึ่งของสินทรัพย์ด้านการบริหารความมั่งคั่งทั้งหมดที่มาจากลูกค้าในซีกโลกตะวันตก ประมาณ 10% ของสินทรัพย์ทั้งหมดมาจากลูกค้าชาวสวิสและอีก 25% จากยุโรปอื่น ๆ

02 ธนาคารแห่งอเมริกา

การขายสั้นของ Bank of America เป็นเรื่องที่หายาก © Stock รูปใหญ่

ธนาคารแห่งอเมริกาเป็น บริษัท แม่ของ เมอร์ริลลินซ์ และรวมถึงหน่วยงานด้านการบริหารความมั่งคั่งและความน่าเชื่อถือของสหรัฐและธนาคารแห่งอเมริกาในการรายงานส่วนงาน Global Wealth and Investment Management เมอร์ริลลินช์และมอร์แกนสแตนลีย์กำลังอยู่ในระหว่างการแข่งขันอย่างใกล้ชิดกับกลุ่ม ที่ปรึกษาด้านการเงินที่ ใหญ่ที่สุดในตลาดสหรัฐฯโดยมีสมาชิกกว่า 15,000 ราย แต่เมอร์ริลลินช์มีที่ปรึกษาด้านการเงินที่มีประสิทธิผลมากที่สุด รายได้เฉลี่ยอยู่ที่ 1 ล้านดอลลาร์

03 เวลส์ฟาร์โก

เวลส์ฟาร์โกครองอันดับสามด้วยผลกำไรจากการจัดการความมั่งคั่งกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ การดำเนินงานของธนาคารมีขนาดใหญ่มากจนเกิน 10 เปอร์เซ็นต์ของยอดรวมของ บริษัท การได้มาซึ่ง Wachovia ทำให้ Wells Fargo เป็นผู้ค้าหลักทรัพย์รายใหญ่ของชาติ

04 Credit Suisse

Credit Suisse เป็นผู้นำด้านข้อมูลเกี่ยวกับเปอร์เซ็นต์ของผลกำไรก่อนหักภาษีทั้งหมดที่เกิดจากการบริหารความมั่งคั่งซึ่งแข็งแกร่งมากถึง 75 เปอร์เซ็นต์ ผู้ให้บริการด้านการธนาคารเอกชนและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นหลักนอกจากนี้ Credit Suisse ยังมีธุรกิจบริหารความมั่งคั่งหลากหลายประเภท

05 JPMorgan Chase

เจพีมอร์แกนเชสคือการควบรวมกิจการของ Banc One Chase Bank และธนาคารเพื่อการลงทุน Wall Street และ บริษัท ด้านการบริหารความมั่งคั่งของ JP Morgan & Co. ซึ่งมีรายได้ประมาณ 1.5 พันล้านดอลลาร์ในผลกำไรก่อนหักภาษีจากกิจกรรมการบริหารความมั่งคั่งซึ่งมีสัดส่วนประมาณ 6% บริษัท ทั้งหมด

06 มอร์แกนสแตนลีย์

การบริหารจัดการความมั่งคั่งของ Morgan Stanley ได้รับการปรับปรุงให้ดียิ่งขึ้นโดยการซื้อกิจการของ Smith Barney จาก Citigroup ส่วนการจัดการความมั่งคั่งมีส่วนทำให้เกิดกำไรก่อนหักภาษีร้อยละ 50 มอร์แกนสแตนลีย์ได้เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นใน Smith Barney เดิมเป็นร้อยละ 100

07 HSBC

เอชเอสบีซีเป็นธนาคารยักษ์ใหญ่ระดับโลกที่มีรายได้เกือบ 1 พันล้านดอลลาร์ในผลกำไรก่อนหักภาษีจากการบริหารความมั่งคั่ง แต่คิดเป็นสัดส่วนเพียง 5% ของรายได้ทั้งหมดเท่านั้น

08 Deutsche Bank

ธนาคารดอยช์แบงก์เป็นธนาคารที่อยู่ในแฟรงก์เฟิร์ตซึ่งมีสัดส่วนประมาณร้อยละ 8 ของกำไรก่อนหักภาษีจากการบริหารความมั่งคั่งหรือประมาณ 500 ล้านดอลลาร์

09 บาร์เคลย์

มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่กรุงลอนดอนบาร์คเลย์สร้างรายได้ก่อนหักภาษีจากการบริหารความมั่งคั่งราว 400 ล้านเหรียญหรือประมาณร้อยละ 7 ของกำไรสุทธิโดยรวม

10 BNP Paribas

หน่วยบริหารความมั่งคั่ง BNP Paribas ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นธนาคารเอกชนที่ดีที่สุดในประเทศฝรั่งเศสและเป็นธนาคารที่ดีที่สุดในโลกสำหรับการให้บริการด้านการกุศลตามที่ Global Private Banking Awards จัดโดย นิตยสาร The Banker และ Professional Wealth Management

บริษัท รายงานว่ากำไรจากการจัดการความมั่งคั่งก่อนหักภาษีประมาณ 300 ล้านดอลลาร์คิดเป็นประมาณ 3% ของจำนวนทั้งหมดของ บริษัท

อิทธิพลต่อผลกำไร

กำไรที่กำหนดให้กับฝ่ายจัดการความมั่งคั่งของ บริษัท เหล่านี้อาจได้รับอิทธิพลอย่างมากจากนโยบายและขั้นตอนการกำหนดราคาโอนภายใน การเดิมพันที่เกิดขึ้นกับลูกค้าด้านการบริหารความมั่งคั่งอาจเป็นประโยชน์ต่อผลกำไรที่สำคัญของหน่วยงานอื่น ๆ ของ บริษัท เหล่านี้เช่นธนาคารเพื่อการลงทุนและการซื้อขายหลักทรัพย์